[新聞] 華南銀行遭超貸5.2億炒房 被罰300萬
看板Bank_Service作者TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)時間8年前 (2016/03/08 22:27)推噓8(8推 0噓 1→)留言9則, 7人參與討論串1/1
Ref. http://www.cna.com.tw/news/firstnews/201603080457-1.aspx
華南銀行遭超貸5.2億炒房 被罰300萬
發稿時間:2016/03/08 19:33
最新更新:2016/03/08 21:51
(中央社記者蔡怡杼台北8日電)
華南銀行內控爆重大缺失,遭犯罪集團鎖定以超貸手法,進行無本金炒房,辦理房貸多達
新台幣5.2億元,遭金管會重罰300萬元,並命令解除該行違規行員職務。
金融監督管理委員會表示,華南銀行遭檢調主動偵查後才發現,該行大台北地區某分行遭
犯罪集團於102年11月底至104年2月期間內,向華銀超貸房貸34件、金額達5.2億元,目前
產生逾放2.7億元。
該犯罪集團無本金炒房手法,先是利用人頭買房,並虛報實際購屋金額,約比實價登錄高
出2到3成,同時,再加上辦理不動產修繕貸款(裝潢貸款)約100萬元,以拉高貸款成數
超過8成,最高貸款成數甚至達實際購屋價格的99%。
舉例來說,若實際購置房屋價格為2000萬元,該集團偽造買賣契約,將房價墊高到2400萬
元,以銀行核貸成數8成計算,可取得房貸1920萬元,再加計修繕貸款約100萬元,即可取
得2020萬元的貸款。
特別的是,該犯罪集團因利用人頭戶買賣房屋,怕被人頭戶黑吃黑,因此,買屋後不久又
向華銀辦理不動產信託。
且該犯罪集團在華銀辦理的34件超貸案件中,多達25件由同一名行員經手,官員表示,該
行員為使房貸案件順利通過,私自塗改客戶資料,此外,華銀在整體超貸事件中內控也出
現未覆核確認契約內容、確實辦理房屋鑑價等重大缺失。
官員說明,目前華銀該行員已離職,且檢調沒有查到該行員與犯罪集團有資金往來紀錄,
此外,該犯罪集團超貸案件超過40件,不過,與其他銀行往來的案件較零星。1050308
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http://img1.cna.com.tw/www/WebPhotos/800/20160308/24295905.jpg
華南銀行內控爆重大缺失,遭犯罪集團鎖定以超貸手法,進行無本金炒房,遭金管會重罰
。(中央社記者林廷軍攝)
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最近不知道怎樣,老行庫連環爆,先是兆豐,然後華銀。
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