[心得] 不甚愉快的花旗開戶經驗

看板Bank_Service作者 (特調麥茶)時間7年前 (2017/06/02 09:44), 7年前編輯推噓31(35推 4噓 77→)
留言116則, 38人參與, 最新討論串1/1
看到前陣子很流行的Smart活存，就跟風想說開一個 (覺得自然人憑證不太用得到所以沒申請，失算。) 上週就預約好今天沒課到港都分行開戶。 專員前幾天很親切的打給我確認時間，早上也再打一次確認時間。 到這邊都沒問題，想說去蓋個章簽名存錢開開心心就能開戶 於是到了分行，直接上二樓 跟隨便一個專員說我有預約要開戶，於是被請到小房間 跟我聯繫的專員很快就到了，但開戶是由一個比較老的專員負責 首先問到開戶目的與職業，我說我還是學生，但我有自己的工作，有計畫到美國要交換而 且想投資基金 他馬上回我這樣你要提供父母的工作地點及電話，確認資金來源 強調這是政府規定的，因為洗錢防制法blablabla銀行要把關資金來源，因為學生沒有工 作? (我沒拿生活費，都是自己接案、打工賺錢的) 專員強調，即便是公司也會要求提供股東資料(WTF?????) 小小爭論了一下沒開戶就離開了。 最近在其他銀行開戶都不用提供這麼詳細的資金來源 更別說「父母」的職業與工作地點？？ 滿不合理的。 查了一下也沒看到相關法規規定要到那麼後期 資深專員的態度非常強硬，算了 挑戰領事館失敗QQ 暫時不會想跟花旗有業務來往了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.40.174.86 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1496367896.A.E54.html
推
06/02 09:53, , 1F
他所謂的洗錢防制可能不是台灣這裡的規定 這些跨國外商
06/02 09:53, 1F
→
06/02 09:54, , 2F
非常怕洗錢 對金錢來源很在意 我去花旗開戶時行長級人物
06/02 09:54, 2F
→
06/02 09:54, , 3F
拜託我千萬不要存太多錢進來 不然他們報告寫不完
06/02 09:54, 3F
推
06/02 09:57, , 4F
花旗對資金來源很重視，當初開戶要從它行匯錢進來，也
06/02 09:57, 4F
→
06/02 09:57, , 5F
是要求提供它行印有自己名字的存摺查看
06/02 09:57, 5F
推
06/02 09:57, , 6F
你就跟他說你家教家長叫你開的就好啦 學生很好辦的
06/02 09:57, 6F
推
06/02 10:24, , 7F
提供父母工作地點的資料有這麼為難嗎???
06/02 10:24, 7F
→
06/02 10:26, , 8F
接案收入夠付大學學費，這我不太相信
06/02 10:26, 8F
→
06/02 10:28, , 9F
說借學貸付學費，打工付房租生活開銷還有可能
06/02 10:28, 9F
→
06/02 10:39, , 10F
公立大學學費一學期兩萬多，這點收入有甚麼難相信的?
06/02 10:39, 10F
推
06/02 10:46, , 11F
學費3萬8+書籍5千以上+每月生活費8千+住宿每月6千
06/02 10:46, 11F
→
06/02 10:47, , 12F
一學期學費2萬多是什麼時候的物價?
06/02 10:47, 12F
→
06/02 10:53, , 13F
不好意思看到外國學生的學費了...
06/02 10:53, 13F
→
06/02 10:55, , 14F
什麼學費？
06/02 10:55, 14F
哈哈，正想說要貼註冊單嗎XD 台灣物價相對低，有打工其實勉強還撐得住。 父母的工作地點及工作我想這應該算是他們的資料，不該由我提供。
→
06/02 10:56, , 15F
高雄就這家沒去過
06/02 10:56, 15F
推
06/02 11:23, , 16F
到兆豐開戶可能就沒這個困擾了。
06/02 11:23, 16F
推
06/02 11:27, , 17F
營業部沒困擾
06/02 11:27, 17F
推
06/02 12:01, , 18F
兩周前也去花旗開戶，我只說要投資理財而已
06/02 12:01, 18F
→
06/02 12:03, , 19F
然後還特別穿上班的襯衫長褲，看起來比較像有錢人(?)
06/02 12:03, 19F
→
06/02 12:04, , 20F
然後專員也推一些儲蓄險....我就說回去考慮就推掉了
06/02 12:04, 20F
推
06/02 12:05, , 21F
...我穿短褲去XD
06/02 12:05, 21F
→
06/02 12:05, , 22F
然後我看手機網銀，甚麼債券.外國股票.信託.外幣 都有
06/02 12:05, 22F
→
06/02 12:06, , 23F
我爬文知道花期會以貌取人，才特別換正式服裝XD
06/02 12:06, 23F
→
06/02 12:09, , 24F
開本土銀行的股票戶就短褲拖鞋，還不是開好了
06/02 12:09, 24F
推
06/02 12:13, , 25F
QQ還好我沒被擋在門外
06/02 12:13, 25F
→
06/02 12:20, , 26F
其實服務業也不會希望跟無法配合的客戶往來
06/02 12:20, 26F
如果您說的配合是指提供與本人無關之個資的話，我想大多數人都不會接受。
→
06/02 12:27, , 27F
花旗怕你是美國公民或有綠卡
06/02 12:27, 27F
推
06/02 14:11, , 28F
不是會簽一張是否為美國公民的東西嗎 應該就知道了吧
06/02 14:11, 28F
→
06/02 14:11, , 29F
不然就線上開戶吧
06/02 14:11, 29F
未來有機會再說吧哈哈
推
06/02 15:13, , 30F
我去文心分行穿拖鞋掉噶也沒被問東問西還有咖啡跟茶
06/02 15:13, 30F
→
06/02 15:13, , 31F
可以喝也沒叫我買保險反倒是請我同意共同行銷取消
06/02 15:13, 31F
推
06/02 16:08, , 32F
上次去開黃金帳號，被邀請到貴賓辦公室開戶，還有茶米
06/02 16:08, 32F
→
06/02 16:08, , 33F
茶喝，我沒帶錢去，也沒穿西裝更沒穿短褲。
06/02 16:08, 33F
推
06/02 16:20, , 34F
開citigold都是去貴賓室開啦XD
06/02 16:20, 34F
→
06/02 16:42, , 35F
穿的T恤牛仔裙頭髮沒整理，還是有開戶成功啦
06/02 16:42, 35F
→
06/02 16:43, , 36F
沒有帶現金，但是有告知想參加優勢定存活動才來的 @@
06/02 16:43, 36F
還有 40 則推文
還有 4 段內文
→
06/03 20:01, , 77F
們想要拒絕我開
06/03 20:01, 77F
→
06/03 20:59, , 78F
很多人都認為客戶無敵，但其實被挑選時就開始搬權益
06/03 20:59, 78F
→
06/03 21:00, , 79F
樓上兩個B大講的很確實，客戶至上是台灣人的壞習慣
06/03 21:00, 79F
→
06/03 23:53, , 80F
花旗在開戶方面真的很嚴謹...另外銀行本來就有選擇客戶
06/03 23:53, 80F
→
06/03 23:54, , 81F
的權力，只是本土銀行大多不會這樣做
06/03 23:54, 81F
推
06/04 06:47, , 82F
自己交代不清藉口一堆當然被列為高風險拒絕開戶
06/04 06:47, 82F
→
06/04 06:48, , 83F
美系銀行重視客戶的資金來源與能力是否相稱
06/04 06:48, 83F
推
06/04 10:26, , 84F
你不喜歡花旗的態度 花旗不喜歡你這種客戶
06/04 10:26, 84F
→
06/04 10:27, , 85F
互相不喜歡不要往來即可 銀行很多間客戶也不只你一個
06/04 10:27, 85F
→
06/04 13:15, , 86F
花旗本來就是眼睛在頭上的一間銀行，連警衛都是
06/04 13:15, 86F
推
06/04 17:29, , 87F
我的眼睛也是在頭上XD
06/04 17:29, 87F
推
06/05 07:08, , 88F
您不了解法律就不要去美國了，兆豐才被罰一大筆錢
06/05 07:08, 88F
推
06/05 07:13, , 89F
有能力打工要拿薪水條証明即可，不用要美商員工去猜
06/05 07:13, 89F
→
06/05 08:16, , 90F
know your customer KYC
06/05 08:16, 90F
推
06/05 17:53, , 91F
大麻仙子有帶足充份的資金，但因為資金來源與氣質不符
06/05 17:53, 91F
→
06/05 17:53, , 92F
，被拒絕開戶，所以就算有錢也不一定能開戶，反而沒錢
06/05 17:53, 92F
→
06/05 17:53, , 93F
開戶成功案例比較多。
06/05 17:53, 93F
→
06/05 21:05, , 94F
AML/KYC是開戶的基本工，嫌外商麻煩就找local銀行啊
06/05 21:05, 94F
→
06/05 21:05, , 95F
～覺得花旗行員根本沒錯
06/05 21:05, 95F
→
06/06 00:57, , 96F
到底開那麼多戶要幹麻？
06/06 00:57, 96F
→
06/06 00:58, , 97F
外商銀行這塊本來就嚴謹！是台灣銀行太鬆散！這是事實
06/06 00:58, 97F
→
06/06 00:58, , 98F
另外現在公司戶開戶的確需要股東名冊，別以為他虎爛你
06/06 00:58, 98F
→
06/06 01:00, , 99F
洗錢防制這塊是現在政府監控最嚴謹的，也是所有銀行正在加
06/06 01:00, 99F
→
06/06 01:00, , 100F
強實行的
06/06 01:00, 100F
→
06/06 14:44, , 101F
他沒有唬爛你，那家銀行內部有張表，規定遇到學生就是
06/06 14:44, 101F
→
06/06 14:44, , 102F
要寫父母職業。你不爽也沒辦法，你若在那家銀行工作過
06/06 14:44, 102F
→
06/06 14:44, , 103F
你就會看到那張表
06/06 14:44, 103F
→
06/06 14:45, , 104F
建檔需要，你不想提供那他開不了
06/06 14:45, 104F
→
06/08 17:48, , 105F
最討厭花旗，以前年輕時，開戶說要兩百萬!真恨我當時沒
06/08 17:48, 105F
→
06/08 17:48, , 106F
錄音起來
06/08 17:48, 106F
推
06/09 09:51, , 107F
是美商時期嗎？
06/09 09:51, 107F
推
06/10 16:21, , 108F
查資金來源的認真度，外商>一級金控>官股>二流本土銀行
06/10 16:21, 108F
推
06/10 16:23, , 109F
外商銀行是跨國大公司，很怕遇到洗錢或問題戶
06/10 16:23, 109F
推
06/12 20:52, , 110F
其實我覺得是你不了解銀行的實務。就批評這家比較認真
06/12 20:52, 110F
→
06/12 20:53, , 111F
在做審查的銀行
06/12 20:53, 111F
噓
06/12 20:56, , 112F
如果無法在外商銀行開戶。你可以去本土的銀行
06/12 20:56, 112F
噓
06/12 20:58, , 113F
台灣民眾就是覺得銀行一定要接受開戶
06/12 20:58, 113F
噓
06/12 21:00, , 114F
外國的存款帳戶太久沒動。還會收管理費
06/12 21:00, 114F
噓
06/12 21:04, , 115F
你想到這家銀行開戶。本來就要配合提供資料。
06/12 21:04, 115F
→
06/12 21:05, , 116F
真心覺得花旗沒錯。他們也挑客戶
06/12 21:05, 116F
‣ 更多 t86c 的文章
文章代碼(AID): #1PCCCOvK (Bank_Service)