[舉手] 有關投資型保單的資產配置

看板Fund作者westgreen (窮鬼一枚)時間16年前 (2007/11/08 21:58)推噓6(6推 0噓 5→)

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最近我妹(20才)因人情問題買了一張三商的新世紀理財保單它的年目標保費是37650，一個月=3138元業務員有幫她挑了幾檔基金我看了一下他的資產配置霸菱拉丁美洲基金 40% 美元霸菱東歐基金 30% 歐元富達太平洋基金 15% 美元富達歐洲基金 15% 歐元我知道如果單純用保單來投資基金是不夠的我想知道說，以一個月3000元保費選4檔基金會不會太多? 而且保險業務員跟我妹說計價幣別最好美元、歐元各一支，這樣如果美元跌(漲)，歐元漲(跌)時就不會有任何金錢損失，我是覺得這句話感覺怪怪的但又不知哪裡怪，畢竟他是分散風險沒錯他也說過，按照他的配置方式，每個月的報酬績效都有20%以上我看了一下他挑選的這4檔，以一個學生來說幾乎都投資在新興市場不會太有風險嗎? (雖然拉丁美洲的報酬率好的時候真的很好) 如果我改用霸菱拉丁美洲基金 40% 富蘭克林坦伯頓成長基金(歐元) 60% 這樣會比較ok嗎?? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.169.96.78

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humorboy

11/08 21:59, , 1^F

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sparkchao

11/08 22:12, , 2^F

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Snew27

11/08 22:30, , 3^F

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