[新聞] 基金理財早十年 財富增四倍
【經濟日報╱記者李娟萍╱台北報導】
「投資理財」的年紀越早越好,才能累積較多的財富。德盛安聯投信試算,假設每月定期
定額扣款1萬元買進平均年報酬率為7.27%的標的,到40歲時,25歲開始投資的人,所累積
的財富,將較35歲才開始投資的人高出4.5倍。
德盛安聯投信業務行銷長段嘉薇表示,越早開始投資理財,投資成果越佳,以MSCI世界指
數年平均報酬率(1978~2008)為7.27%為計算依據,假設每月定期定額扣款1萬元,從25
歲就開始投資的人,到了40歲時,可以累積到324萬元,到了55歲時,更能累積到1,286萬
元,比起從35歲及45歲才開始扣款的人,財富分別多了2.39倍及七倍。
德盛安聯投信指出,投資人靠著定期定額累積財富,主要定期定額具有「Di-Da-Di」(
Discipline-Daily- Direction)三特性,Discipline就是紀律投資,Daily是持續不間斷
以發揮時間乘數力量,再加上選對投資標的,也就是正確的Direction,投資長期發展趨
勢的標的,就有機會隨著時間的滴答滴,看見財富點點滴滴的累積。
由於投資人總在指數上漲的時候積極跟進,指數迅速回檔時又非理性出場,德盛安聯投信
表示,近期全球股市節節上升,投資人想要跟進,希望能參與市場上漲的機會,但隨著指
數的漲高,擔心套在高點的人也不在少數。
【2009/08/07 經濟日報】
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