[問題] 繼承的投資型保單資金運用
家母7月初逝世,留了這張保單給我
因為除了保單外,還有些現金跟理賠
想做些更好的投資規劃。
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先給各位前輩這張保單的一些資訊:
(2013-07-15 到 2019-07-26 資訊)
總保費:2,500,000
累計保費:100,000
保險成本:12,170
總投資成本:2,387,830
保單帳戶價值:2,186,112
現金配息或撥回資產:895,974
累計投資損益:694,256
參考總投報率:29.07%
平均投資年報酬率:4.36%
投資標的:摩根環球高收益基金A (每月配息、非投資等級高風險債、配息來源可能為本金)(RR3)
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請問:
1)以純投資來看,這效益算好的嗎?
(若不看保險部分的話)
2)想以250萬直接在基富通投入3-5檔基金,以單筆50萬-80萬直接投入還是每月扣3-5萬,定時定額的方式扣比較好?
3)選了幾檔基金,想請教各位前輩,以3-5年持有的話是否還算ok?
a.安聯台灣智慧基金
b.野村環球基金(台幣)
c.野村積極成長基金
d.凱基開創基金
e.元大台灣加權股價指數基金
f.兆豐國際人民幣貨幣市場基金
g.復華數位經濟證券投資信託基金
以上幾個問題,謝謝大家幫忙解答。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.77.83.105 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1564280488.A.3E1.html
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臏癒A那我也把這支基金放進比較清單裡。
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07/28 12:29目前就是想以單一平台為主,畢竟開太多帳號很容易混亂..., , 5F
07/28 12:29目前就是想以單一平台為主,畢竟開太多帳號很容易混亂..., 5F
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07/28 19:22 有考慮外幣,但外幣就是還有匯差問題...所以想說先從台幣的下手, , 6F
07/28 19:22 有考慮外幣,但外幣就是還有匯差問題...所以想說先從台幣的下手, 6F
※ 編輯: caschick (42.77.83.105 臺灣), 07/28/2019 19:34:21
※ 編輯: caschick (42.77.83.105 臺灣), 07/28/2019 19:36:02
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