[新聞] 詐團洗錢手法揭密!3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰
詐團洗錢手法揭密!3戶頭12天移轉逾4000萬 聯邦銀挨罰
經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導
聯邦銀通化分行經辦主管及人員未能對客戶可疑交易做持續監控,導致詐團大鑽漏洞,詐
團從3月間,先以3家企業獨資的自然人身分,開3個戶頭,隨後從其他公司的他行戶頭,
將大額款項匯入後,再從聯邦銀數家分行提領,短短12個營業日就移轉了逾4000萬元。
金管會認為,聯邦銀(2838)有內控缺失且未落實員工服務規約,今處聯邦銀1200萬罰鍰
,要求聯邦銀究責相關人員、並檢討客戶身分審查及風險帳戶控管等相關作業妥適性及提
出改善措施。
銀行局副局長林志吉說,該案爆發是今年3月間,有一名退休員工同時介紹三名獨資企業
、並同時以自然人身分開了三個戶頭,隨後卻在12個營業日內,先是有大筆200~300萬元
匯入款,隨後再由該獨資企業主管或員工去聯邦銀數個分行提領。
換言之,等於今天大額款項匯入、明天就領走「快速轉移」,累計匯入4300萬元、提領了
4000餘萬元。
而其中分行存匯主管曾認定該帳戶「異常」,一度設為監控帳戶,但卻在客戶提出動用款
項的佐證說明後,又給解控放行。
甚至最後詐團還丟了一筆錢給通化分行經辦主管及人員,等於這兩名行員收受不當利益,
目前該兩名行員已遭起訴並遭聯邦銀解職。
林志吉說,此案聯邦銀最大內控缺失,是帳戶的設控、或解控作業,是由開戶行自行辦理
,總行沒有妥適的控管和覆核機制,聯邦銀也正檢討,未來要把帳戶的解控權放到總行單
位。
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