[討論] 有關投資型保單財產稅贈與稅問題消失

看板Insurance作者時間6年前 (2018/08/13 16:57), 編輯推噓8(8推 0噓 16→)
留言24則, 13人參與, 最新討論串1/1
各位保險專家好，想請教一個問題： 最近發現媽媽有買安X人壽的投資型保單，要保人是他，被保人是我，沒有受益人。 請問日後這狀況未來可能會產生遺產、贈與問題嗎，若有，應該如何更新？ THX -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.15.51.107 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1534150626.A.0F1.html
→
08/13 17:29, , 1F
沒有指定受益人未來可能會被扣遺產稅，建議契約變更補
08/13 17:29, 1F
→
08/13 17:29, , 2F
上指定受益人，最後寫上法定繼承人
08/13 17:29, 2F
推
08/13 17:38, , 3F
通常問這個問題你要說一下金額多少...
08/13 17:38, 3F
→
08/13 17:40, , 4F
如果媽繳費金額很低,總資產也低,就不用考慮遺產或贈與稅
08/13 17:40, 4F
→
08/13 17:40, , 5F
簡單來說 如果媽媽先過世 這張保單列為媽媽的遺產
08/13 17:40, 5F
→
08/13 17:40, , 6F
併入遺產稅課徵
08/13 17:40, 6F
推
08/13 20:08, , 7F
要保人受益人要同一人才不會有稅的問題，如果媽媽要透過
08/13 20:08, 7F
→
08/13 20:08, , 8F
保險贈與注意現金價值是否超過120萬，超過的話請媽媽提
08/13 20:08, 8F
→
08/13 20:08, , 9F
領出來再將要保人改成小孩，不然媽媽先走會變成遺產，這
08/13 20:08, 9F
→
08/13 20:08, , 10F
時就複雜了。
08/13 20:08, 10F
推
08/13 21:24, , 11F
現金價值不要超過220萬 免贈與稅額度
08/13 21:24, 11F
推
08/13 21:30, , 12F
沒有受益人？？怎麼承保的
08/13 21:30, 12F
→
08/13 22:07, , 13F
提領出來、將要保人改成小孩 <--這是在說甚麼
08/13 22:07, 13F
→
08/13 22:07, , 14F
要保人是誰，帳戶淨值就是誰的資產，跟保障是分開的
08/13 22:07, 14F
推
08/13 22:07, , 15F
是不是變額年金 因為沒有壽險 所以沒受益人的角色
08/13 22:07, 15F
→
08/13 22:09, , 16F
扣危險保費的被保人保障部分，才有身故受益人的指定問題
08/13 22:09, 16F
推
08/13 23:12, , 17F
記錯了一年贈與220萬
08/13 23:12, 17F
推
08/13 23:23, , 18F
to 樓上 贈與超過220萬就要扣稅,投資型保單不是可以提領
08/13 23:23, 18F
→
08/13 23:23, , 19F
嗎？
08/13 23:23, 19F
→
08/14 01:27, , 20F
提領也就是部分解約吧
08/14 01:27, 20F
推
08/14 07:31, , 21F
提領是贖回，匯到要保人戶頭
08/14 07:31, 21F
→
08/14 09:51, , 22F
沒有受益人是因為變額年金吧，受益人就是被保險人本人
08/14 09:51, 22F
→
08/14 10:45, , 23F
先猜變額年金 被保人就是受益人 沒有那個問題
08/14 10:45, 23F
→
08/14 16:09, , 24F
壽險=>保險給付,投資資產=>遺產
08/14 16:09, 24F
‣ 更多 p0228tw 的文章
文章代碼(AID): #1RSKVY3n (Insurance)