[心得] 六大ETF 配息率比較

看板Stock作者 (我好瘦)時間1年前 (2023/08/23 17:36), 1年前編輯推噓40(44推 4噓 30→)
留言78則, 58人參與, 1年前最新討論串1/1
以前都只存0050 最近開始研究高股息etf 一研究不得了 每間資（廣）訊（告）都再比多 藉這張績效圖 整理了六支etf成分、配息比 https://i.imgur.com/4qDWQjt.jpg
從年績效來看 有兩支跟0056不分上下 分別是00915 00878，00915網路比較少討論 特別 研究了一下 ，先從成分股比較： 0056 預測未來一年現金殖利率最高的50檔標的，沒有其他抗跌的機制，遇到航運股、漲 跌幅較高的電子股避免不了跟著下跌 00915 以電子股佔6成以上，有增加嚴苛篩選條件，計算近4個月日還原報酬，排除負日還 原報酬標準差最高10％股票，讓大型股進來同時剔除景氣循環股 00878 看ESG評分跟過去配息狀況，電子業佔了6成快7成 （緯創廣達，今年AI火，自然就 上去了，就不知道AI火多久，我是覺得電子佔比太多，誰能保證換股前不會崩 00713 資訊通訊占約一半 選股標準是看高股息低波動指數 簡單來說就是近期表現好 選 誰 有低波動特性 之前還一次換了21檔 00900 之前電子成分較多 現在調整有些金融 但成分股調整頻繁 手續費、內扣費用高 每 次換股都像開驚喜包一樣， 加上配息最高和最低落差很大，心情就像坐雲霄飛車一樣QQ 00731 這支金融保險佔了40％ 電子16％ 選股看市值 流動性居多 所以一堆金融 平平穩 穩 再來是配息比較： 00915 8/22 股利淨收入來到1.08，一年配4次，平均一次0.25元 考量明年Q2還會有股利進來 只要保留2023/12和2024/03股息 這季有機會來到0.3 收益平準金通常也會拿來配，保守預估只拿20分之1，也有0.2元。 0.3+0.2=0.5，0.5/20=2.5%，年化率預估最少有10％，樂觀預估會到14％ https://i.imgur.com/oY4GFcE.jpg
00915和00878篩選邏輯很相近， 915加入多因子篩選條件，直接剔除景氣循環股， 今年6月把緯創、宏碁、華碩和金融股直接剔除， 剩一檔金融股，成分股調整也讓915沒有受到波動，抗跌跟漲， 雖然說當大盤順風大漲，915漲幅可能不如預計， 但只要抗跌也都算是賺， 最近一次填息也只花了17天。 0056 改為季配息 上次配息率3% 00878 年配息率6％，每次配1.5％ ，上次填息只花3天，滿猛的，真的是緯創廣達那一 波 00713 一年四次 年配息率過去5~6％ 也是不高不低的穩穩的 有人說是ETF之ETF超級低波 動，但手續費偏高，跟731比，差不多東西 個人覺得擇一 00900 一年配四次，搭上AI潮 上次配了要4.6％，真的滿高，只是一樣Ai還是有點抖，雖 然已經把金融股比例提升， 所以下次配多少還有滿大變數 00731 一年一配 很容易被人遺忘 ，年均配息率5.4％ 普普通通 ，真的不知道00731有什 麼勝算 ，如果要買不如個別買金融股 個人心得總結： 1.ETF追求穩定投資，用時間複利，ETF選股機制就是寫好的DNA，無法更改規則，0056和 0050成立時間超15年，配息穩定，0050入手門檻高，單一個股影響比例重，0056選股涵蓋 產業別多且容易挑到一時熱門產業股，後續卻不看漲 2.00915每年半換檔一次，兩次替換分別是5檔和12檔，並不會特別偏高，再來還有不差的 資本利得從資本損益收益平準金可以配，今天收盤價來到20.55，年化股利率10％以上， 機率大 3.自己會持續投入0050，畢竟跟著大盤護國神山走是基本盤，再搭個00915和00878互補， 希望可以達到月月配的目的，以上是個人小結，歡迎一起討論 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 45.144.227.47 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1692783369.A.6AB.html
推
08/23 17:38, 1年前 , 1F
左手換右腳
08/23 17:38, 1F
推
08/23 17:38, 1年前 , 2F
推！也在觀察00915中，討論很少
08/23 17:38, 2F
推
08/23 17:38, 1年前 , 3F
建議加買0051就好了，跟0050搭配一次買下150檔股票
08/23 17:38, 3F
推
08/23 17:39, 1年前 , 4F
要月月配可以00929 規模已經超越00713了只輸00878
08/23 17:39, 4F
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08/23 17:39, 1年前 , 5F
不建議00929，單一產業完全沒有分散風險
08/23 17:39, 5F
推
08/23 17:40, 1年前 , 6F
龐氏騙局
08/23 17:40, 6F
推
08/23 17:41, 1年前 , 7F
空頭市場之王 00713
08/23 17:41, 7F
推
08/23 17:44, 1年前 , 8F
研究後因為配息率去選高股息，那你乾脆不要研究
08/23 17:44, 8F
推
08/23 17:46, 1年前 , 9F
915低調漲
08/23 17:46, 9F
推
08/23 17:46, 1年前 , 10F
過去績效不代表未來績效
08/23 17:46, 10F
推
08/23 17:48, 1年前 , 11F
半瓶水資訊還在龐氏騙局
08/23 17:48, 11F
推
08/23 17:49, 1年前 , 12F
坐等日配息ETF
08/23 17:49, 12F
推
08/23 17:50, 1年前 , 13F
713這陣子幾乎沒扣血..
08/23 17:50, 13F
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08/23 17:51, 1年前 , 14F
929就夠了 金融沒事爆雷 也沒啥成長性
08/23 17:51, 14F
推
08/23 17:52, 1年前 , 15F
金金買了一堆美債跟陸股EPS還是正的秘密都在這啦
08/23 17:52, 15F
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08/23 17:52, 1年前 , 16F
915 完全不推 919好他太多
08/23 17:52, 16F
推
08/23 17:52, 1年前 , 17F
我挑00692，看成立以來的淨值成長和0050低一點
08/23 17:52, 17F
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08/23 17:52, 1年前 , 18F
但股利多一點，應該是差不多的報酬率
08/23 17:52, 18F
推
08/23 17:53, 1年前 , 19F
還在提分險..規模都第三大了XD 都金融的才不好
08/23 17:53, 19F
→
08/23 17:53, 1年前 , 20F
ETF的選股規則還是可以改啦！
08/23 17:53, 20F
→
08/23 17:53, 1年前 , 21F
0056之前不就改了嗎？
08/23 17:53, 21F
推
08/23 17:54, 1年前 , 22F
00900剛出時號稱年配10%，漲輸人填息慢，可以跳過
08/23 17:54, 22F
噓
08/23 17:54, 1年前 , 23F
長投 etf 看一年績效沒什麼意義
08/23 17:54, 23F
推
08/23 17:57, 1年前 , 24F
915漲贏919了，還好太多XDD
08/23 17:57, 24F
→
08/23 18:05, 1年前 , 25F
反正自組達成月月領息就好，915在我持股表現不錯
08/23 18:05, 25F
推
08/23 18:06, 1年前 , 26F
713今年也不弱啊 只是沒有878 56亮眼而已
08/23 18:06, 26F
推
08/23 18:07, 1年前 , 27F
915這陣子很抗跌吧
08/23 18:07, 27F
噓
08/23 18:07, 1年前 , 28F
凡哥子孫 存股金融 高股息債券etf 正2 逐出家門
08/23 18:07, 28F
推
08/23 18:19, 1年前 , 29F
清流O:表示........
08/23 18:19, 29F
推
08/23 18:22, 1年前 , 30F
919 929 最後王者
08/23 18:22, 30F
推
08/23 18:51, 1年前 , 31F
左手換右手，你爽就好
08/23 18:51, 31F
→
08/23 18:55, 1年前 , 32F
00929如果控制好成本應該是滿不錯的
08/23 18:55, 32F
推
08/23 19:01, 1年前 , 33F
00713真的穩
08/23 19:01, 33F
推
08/23 19:02, 1年前 , 34F
0056+900屌打死虐878
08/23 19:02, 34F
推
08/23 19:14, 1年前 , 35F
市值型被高股息按在地上摩擦
08/23 19:14, 35F
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08/23 19:16, 1年前 , 36F
手越換越多隻，878屌打正2
08/23 19:16, 36F
推
08/23 19:25, 1年前 , 37F
929配兩次都有甜
08/23 19:25, 37F
推
08/23 19:26, 1年前 , 38F
878不能只看ai，因為AI把這ETF炒紅了，後續定期定
08/23 19:26, 38F
→
08/23 19:26, 1年前 , 39F
額的人會比其他ETF還多，甚至一堆大學生根本只買8
08/23 19:26, 39F
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08/23 19:26, 1年前 , 40F
78，未來就算沒Ai也比一堆009XX強多了
08/23 19:26, 40F
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08/23 19:29, 1年前 , 41F
愛股息就挑股息高的 要績效還要股息高就選00915
08/23 19:29, 41F
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08/23 19:29, 1年前 , 42F
不需要想太多
08/23 19:29, 42F
推
08/23 19:37, 1年前 , 43F
ETF又不是買的人越多就越厲害 真這樣0056不是應該最
08/23 19:37, 43F
→
08/23 19:37, 1年前 , 44F
強嗎?
08/23 19:37, 44F
推
08/23 20:11, 1年前 , 45F
00888，偏市值又偏高息型，目前殖利率有6%，參考一
08/23 20:11, 45F
→
08/23 20:11, 1年前 , 46F
下
08/23 20:11, 46F
推
08/23 20:27, 1年前 , 47F
929感覺還行啦
08/23 20:27, 47F
→
08/23 20:29, 1年前 , 48F
想找00878互補性好的高配息， 產業上要互補，目前
08/23 20:29, 48F
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08/23 20:29, 1年前 , 49F
手中名單除了0019 還有00915 ，00929好像太多電子
08/23 20:29, 49F
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08/23 20:29, 1年前 , 50F
先pass 大家怎麼看
08/23 20:29, 50F
推
08/23 20:35, 1年前 , 51F
有點掙扎要不要把00919 換掉 換成00915
08/23 20:35, 51F
→
08/23 20:39, 1年前 , 52F
觀望一下00915 快公告除息
08/23 20:39, 52F
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08/23 20:45, 1年前 , 53F
已經想好00878+0056+00915組月月配了
08/23 20:45, 53F
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08/23 20:45, 1年前 , 54F
題外話 跟00915 00713比 殖利率1.多%也不差吧
08/23 20:45, 54F
推
08/23 21:37, 1年前 , 55F
認真回你 不要再買這種沒什麼用的高股息ETF
08/23 21:37, 55F
→
08/23 21:42, 1年前 , 56F
有點掙扎要不要把00713換掉 換成00919或00915
08/23 21:42, 56F
→
08/23 21:43, 1年前 , 57F
手上有0056 也剛入手10張00915
08/23 21:43, 57F
推
08/23 21:56, 1年前 , 58F
高股息還是青菜蘿蔔各有所好 高績效00915 超低波
08/23 21:56, 58F
→
08/23 21:56, 1年前 , 59F
動00713
08/23 21:56, 59F
推
08/23 22:04, 1年前 , 60F
713不只沒扣血 還跟歷史高點差不多
08/23 22:04, 60F
噓
08/23 22:04, 1年前 , 61F
915規模這麼小 好歹也拿919出來吧
08/23 22:04, 61F
推
08/23 22:47, 1年前 , 62F
人少的地方才可怕，看看 00728...
08/23 22:47, 62F
→
08/23 22:55, 1年前 , 63F
ESG 低碳的都別鬧了 早就應該買00915
08/23 22:55, 63F
推
08/23 23:14, 1年前 , 64F
713 走下坡
08/23 23:14, 64F
推
08/23 23:51, 1年前 , 65F
高股息絕對是推00900的
08/23 23:51, 65F
→
08/24 00:12, 1年前 , 66F
今年一堆高股息贏大盤，還在沒什麼用，會玩的當然
08/24 00:12, 66F
→
08/24 00:12, 1年前 , 67F
兩邊賺
08/24 00:12, 67F
推
08/24 00:15, 1年前 , 68F
00915有這麼好？有回就撿 （莫名其妙～最近怎沒什
08/24 00:15, 68F
→
08/24 00:15, 1年前 , 69F
麼回XD）
08/24 00:15, 69F
※ 編輯: wohowso (45.144.227.47 臺灣), 08/24/2023 02:07:51
推
08/24 07:35, 1年前 , 70F
如果平常存股以非電子為主，929可以拿來補充電子類
08/24 07:35, 70F
推
08/24 08:05, 1年前 , 71F
規模太小的我都直接不看了....
08/24 08:05, 71F
噓
08/24 08:17, 1年前 , 72F
配息率不是報酬率。錯把馮京當馬涼代價可不小，開
08/24 08:17, 72F
→
08/24 08:17, 1年前 , 73F
頭就錯了引用什麼複利知識都沒用。
08/24 08:17, 73F
推
08/24 08:53, 1年前 , 74F
最近剛買929，當買電子股
08/24 08:53, 74F
推
08/24 12:15, 1年前 , 75F
長期來看就是沒用阿 0050年化報酬就是輾壓
08/24 12:15, 75F
推
08/24 15:27, 1年前 , 76F
怎麼沒有00919，今年到明年年化配息10%穩的了
08/24 15:27, 76F
推
08/25 21:26, 1年前 , 77F
回sisman 915績效好又沒航運股 919心情好就是航海
08/25 21:26, 77F
→
08/25 21:26, 1年前 , 78F
王 心情不好只能當暈船仔
08/25 21:26, 78F
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