Re: [請益] 銀行Investment Consultant(IC)

看板Finance作者umljava (hihi)時間11年前 (2013/11/16 07:21)推噓6(6推 0噓 0→)

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這麼久才看到這篇文章，想說分享一下應該不會太晚，希望原Po已經順利找到工作。IC這個職位我也做了三年左右，不算很資深，但也大概了解這個產業，同時外商和本土的IC我都待過，目前是在某外商的IC。IC這個職位很多種縮寫，還有FA，FC，IA…etc.。我覺得 IC這個工作在金融界算是特殊的職位，通常是財富管理界會比較有這種職位，每次跟人解釋都要解釋好一陣子。 <我認為原Po要挑一家好的IC，要看整個公司體系以及公司給的定位) 因為IC是很特殊的定位，你要懂市場，要懂客戶，要會跟客戶喇賽也要會跟理專建立關係，要懂得把專業的東西轉成客戶和理專懂得語言(大部分客戶和理專都是不太懂的)，但基本上你算是半個前線業務人員，所以你會有很長時間在面對客戶，專員和經理，因此相對你研究市場的時間不會像你原本研究人員時期這麼多，因此如果一家IC可以有好的研究團隊在後面支援，你會輕鬆很多。當然你不能全部依賴後勤，別人給的都是有限，自己研究的才是無限，我覺得這才是好的IC真正價值所在，所以自己該看的市場，該看的總經，個股券商報告還是得勤勞作，這才是你一輩子別人拿不走也取代不了的部分。當然有好的研究團隊這塊通常是外商才有，外商本身都有自己的國外總部研究團隊，這些內部的資料，外國團隊Con-call你可能都消化不完了，本土就科科了，但是少部分是有很不錯的。另外就是公司的把你的定位。有的公司把你定位在專業職，有的把你定位在免洗筷垃圾職，甚麼都要幹，那這就差很多了。平平都是IC有的公司專員很尊敬你，有的公司專員會很看輕你，這都是公司的定位不同。當然你本身很有實力在爛公司一樣專員會很尊敬你，這是個人造化問題，我講的是大狀況。 <IC的未來發展> 我覺得IC是一個中間職位，你可以一直做下去做到IC主管。也可以往前線走當分行經理當業務主管，因為待久了這產業你會發現很多業務主管根本都不會管只會罵人，IC是有業務經驗+專業背景的，因此當業務主管是一個未來的出路，因為你懂專員的運作以及你本身的分析市場專業背景，這是一塊未來可以去的路。往專員走也是一條路。我有些朋友IC做一做自己下去賣，因為你會發現專員這麼不專業都可以賣得嚇嚇叫，那我專業職出身的為何不行? 因此很多強者我朋友就下海了，通常業績都很好，但是這是個人選擇問題，凡事都是有trade-off，因為一旦回歸業務職你就有業績壓力，你會沒這麼多時間研究原本的市場資訊，要處理客戶有的沒的問題。我自己是覺得我個性可能不適合，因此沒有想往這條路走。另外就是往上游產業走，往往就是各大基金公司的通路Sales(Channel sales, CS.)。這也是一條路，其實CS的職位和作的事跟IC很像，只是服務對象不同。IC服務的是你自己家的理專和客戶，CS也是，只是CS又更後一層，往往主要服務對象各大銀行的IC和專員。這是產業鏈的定位不同。我自己是打算往這條路走，因為往CS走都還是偏專業職的路線，這也是我自己的職涯規劃。CS的薪水是很不錯的，不過這看各家基金公司的規模不同有所差異。 <IC的薪資> 一般來說外商的IC薪水都不錯，不過有的外商IC只有本薪，有的是本薪+業績獎金，業績獎金根據你服務的分行業績來計算，若沒有獎金，通常本薪可以談比較高。本土差異就很大，這要實際去看各家狀況。至於你說薪水上的範圍，我一直覺得IC是專業職的，因為你必須要懂市場，要懂總經，財管，基金，FX，Bond，Structured note，個股研究，投資學，社交，跟客戶和專員喇賽…etc.，通盤了解之後並轉換給客戶和專員專業的建議，套一句蝙蝠俠裡小丑的話: If you’re good at something, don’t do it for free. 因此一般來說真正重視IC的公司年薪百萬以上是合理價位，或許再含一點獎金在裡面可以更高。 <總結> IC是個還不錯的職位，薪水不錯，專業職的形象讓人尊敬(前提是你要有料)，至於要不要有專員經驗我倒覺得不一定，我本身沒有，我很多朋友IC也沒有，太有專員經驗有時候不一定可以客觀給予客戶建議，會帶著業務腦在做事，這就失去IC的本意(當然要看公司定位)。但是總歸一句自己本身的努力很重要，另外英文能力真的要自我不斷加強，因為金融界的最新消息都是英文來的，沒有好的英文能力你就無法獲得最新最即時和各大機構最好的訊息。我自己每天要四點半起床看前一天歐美股的狀況，看各券商和公司本身的報告資料，這些都是你自己努力別人帶不走的，也是你身價的來源(不管有形的金錢或是無形的尊敬)。以上與你分享 ※ 引述《rampage (愛樂)》之銘言： : 各位前輩好我原本是做總經研究的工作最近有考慮換 : 想請問有關investment consultant 一職（=IC，就是陪銀行理專拜訪客戶分析市場的那 : 種）想請問以下幾個問題～ : 1. 薪資成長性：如果是外商銀行的IC，做了5年後薪水（底薪vs Bonus）大概可以成長 : 到什麼水準呢？ : 2. 業績衡量：跟理專一樣有很大的業績壓力嗎？如果沒有，是不是比較難衡量一個IC的 : 價值，導致不受重視呢？ : 3. 未來發展：IC如果未來想轉換當理專，是不是一個好的跳板呢？現在我還沒有自己的 : 顧客基礎，想說如果藉由當IC的過程，拜訪認識許多銀行客戶，建立客人對自己的信任 : 感，爾後往理專發展應該頗有幫助？（只是我單方面的猜測，有錯請大力鞭別客氣…） : 感謝各位前輩的分享！ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.169.134.90

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