[策略] 我的外幣投資策略

看板ForeignEX作者xlove (xlove)時間14年前 (2009/10/19 17:46)推噓20(20推 0噓 4→)

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我是從2006年11月開始每天記錄外幣的匯率，因為理財是用台北富邦的帳戶，所以都是把台北富邦的資料拷貝下來存在Excel檔。之所以會想這樣做，是因為在台北富邦用台幣扣款海外基金的話，贖回時會強制換回台幣，若是當時台幣在高檔，就有可能賠了匯差，而如果是用外幣扣款的話，贖回時就會先放在外幣帳戶，若當時匯率不佳，就可以選擇暫時不要換回台幣，有更高的自主性。因為我是個貪心的人，所以既然要買外幣來扣基金，那就希望不只是賺基金的價差，也能賺到匯差，一開始其實並沒有訂定明確的投資策略，只是靠運氣賺到一點小錢，結果就是金融海嘯時，高點買的加幣、紐幣、澳幣可以-20~-30%，但是因為是用閒錢投資，而且我「堅信」景氣是循環的，因此有在低檔繼續買進，降低持有成本，所以截至目前為止，所有的幣別都是賺的。　在外幣報酬率很慘的那時，就開始反省這種沒有策略的買進方式，並且思考怎樣做才能再次避免這樣的錯誤，結論就是：「投資要賺錢，一定要低買高賣」（如同廢話的真理）雖然「高」「低」沒有一定的標準，但是我把2006年11月以來的記錄的外幣最高價和最低價做為基準，將「最高價/最低價-1」的跌幅分成10等份，如果外幣價格創新高或創新低，數值當然也會跟著變動，買進的標的以能夠扣基金的幣別為主，再加上紐幣和南非幣，因此共有11種幣別。買進的方法很簡單，舉例來說，澳幣的最高價是2007/11/7的30.2783 (銀行買入價)，最低價是2008/10/27的20.4503(銀行賣出價)，所以它的最大跌幅是 20.4503/30.2783-1=-32.4588%，把它分成10等份後，跌越低的等份買進的金額越大，越接近高點買越少，另外，由於有11種標的，因此我把閒錢分成11等份，買進每種外幣的總金額不超過這個上限，然後每個月依照上面各種幣別所在位置金額交易一次(因為基金也是每個月定期扣款一次)。用這種方法，目前瑞郎、澳幣、新幣、歐元都已經來到10等份中價格最高的位置，日幣和南非幣在第2位置，最弱的是英鎊，其次是美元，所以以懶人投資來說，我會慢慢把高價的幣別賣掉，同時慢慢買進英鎊和美元(反正美元扣款的基金很多) 這樣做的好處是: 1.一個月只交易一次，不用想太多 2.標的11種，很分散，資金也有最高上限，風險得以控制 3.絕對可以低買高賣(除非你不買不賣)，即使買在高點，也不會套太多資金(記得哦，越高位置買的金額越小) 4.外幣算是變現最快的工具了，如果有策略的去控制投資風險，比台幣定存好很多，用錢也方便。壞處是: 1.我是用Excel來做這些資料的管理，不會Excel的人會很辛苦 2.需要恆心和毅力每天記錄，因為高低價的變動會影響計算的結果最後: 這只是個人所採取可能看似愚笨的方法，不過因為截至目前為止效果不錯，所以會繼續用下去，當然也不需要這麼多種幣別(用這麼多只是因為我個人有興趣研究)，資金少的人可以先從美元、歐元開始(基金扣款也是這兩種幣別最多)。重點是:投資就是為了要獲利，如果不想思考，那還是存台幣定存，努力工作賺錢就好了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.62.144.167

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