Re: [問題] 部分贖回的金額
基金，就是先進先出啦!!看你出了多少單位數，
看這些單位數當初的成本多少，就扣多少回去!!
以你7/29贖回1單位說來，5/18為最先購進的單位!
因此最原先的成本為1單位*33.02*42.6=1407元(誤差)
所以你贖回的扣掉此成本12000-1407=10593元
第二次8/5贖回1.5單位，以先進先出為觀念。
5/18 2.13單位 已贖回1單位 所以剩1.13單位
所以1.13*33.02*42.6=1589元
而1.5單位-1.13單位=0.37單位。
再重第二次先申購的單位來贖回。
0.37*32.68*45.34=548元
所以1589+548=2137
因此10593-2137=8456元
這就是你剩的本金。
這樣說不知道大家了解了嗎???
※ 引述《cheesemi ( Mimis)》之銘言：
: 之前已爬過文 如有不適當的地方 請告知。
: ====
: 之前只贖回部份世礦賺的部份(不贖本金)，
: 且怎麼算單位數都不太可能扣太多本金
: 但本金確實少了很多，
: 所以想請問是我的問題還是銀行那邊的問題~?
: 以下是我的申購贖回明細：
: 日期 交易型態 基金名稱 金額 單位數 匯率 基金淨值 手續費 贖回款項
: 98/05/18 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 2.13 33.02 42.6 NT$ 50.00
: 98/05/26 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 2.02 32.68 45.34 NT$ 50.00
: 98/06/16 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 1.88 32.89 48.48 NT$ 50.00
: 98/07/16 申購 貝萊礦業 NT$ 3,000 1.94 32.97 46.96 NT$ 50.00
: 98/07/29 贖回 貝萊礦業 NT$ 1,408 1 32.65 50.22 NT$ 0.00 NT$ 1640
: 98/08/05 贖回 貝萊礦業 NT$ 1,592 1.13 32.86 55.45 NT$ 0.00 NT$ 2059
: 98/08/05 贖回 貝萊礦業 NT$ 549 0.37 32.86 55.45 NT$ 0.00 NT$ 674
: 總投入金額12000. 單位數7.97
: 7/28贖回 當時+12% 總金額12000→約13400 淨賺約1400 我抓1單位贖回
: 但8/7贖回後 我發現本金變成 10592!!!!!!!!!
: 13400 - 10592 = 2808 的落差 實際拿到1640
: 8/05贖回 當時+19% 總金額10592→約12600 淨賺約2000 我抓1.5單位贖回
: 但8/1X贖回後 本金從10592變成8500!!!!!!!!!
: 12600-8500 = 4100. 實際拿到 2733.....
: 奇怪，我不是只贖回淨賺的部分嗎？而且單位數抓的很保守 應不至於多贖本金太多
: 手續費一開始就收了 所以贖回時沒再扣~
: 我思考好久 還是不知道為什麼這樣.......
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