Re: [問題] 請教一些費用計算的問題

看板Fund作者orangeterry (bghnbytnytn)時間12年前 (2012/01/14 14:57)推噓5(5推 0噓 4→)

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你要看費用的話，可以先從晨星看，從晨星看每年總管理費為1% (晨星沒資料，所以假設他費用是市場最低的(實際費用一定比1%高)) 銀行每年管理費0.2% 銀行銷售費0.675%(假設持有5年，則每年約0.1%) 美國所得稅30% (基金註冊地在美國，基金年報酬約8%，所以每年稅是2.4%(8%*30%)) 所以一年的保護費是1%+0.2%+0.1%+2.4%=3.7% 因為年報酬只有8%，所以保護費佔一年總獲利的40%(3.7/(3.7+8-2.4))。所以假設你一年賺10萬，有4萬塊是要拿去孝敬美國政府和金融業的保護費 ※ 引述《Hansbrough (08全美最佳球員)》之銘言： : 大家好 : 我是個正想學著投資基金的新手 : 有些問題想請教大家: : 以我目前正在看的富蘭克林公用事業基金 : 單筆申購NTD30,000 一年內不轉換贖回為例的話 : 費用計算如下: : 銀行手續費(合庫+網銀1-3月優惠): : 30,000 * 1.5% * 45% = 202.5 : 最高經理費(0.46%): : 30,000 * 0.46% = 138 : 保管費: : 一年內贖回免保管費 : 轉換費: : 不轉換免轉換費 : 以上四個是我看第一次買基金就上手看到的四個費用 : 但我看這檔基金的公開說明書中 : http://fundreport.funddj.com/GetFundInfo1.asp?A=FLZ04&b=1&c=385 : 在第三頁有提到本基金的費用 : 以a股為例 : 他另外包含了分銷及12b-1服務費(0.15%)、其他費用(0.17%) : 再加上原本的經理費用(0.46%) = 0.78% : 所以我是不是應該再把0.32% = 96 的費用算進去 : 總共 202.5 + 138 + 96 = 436.5 才是全部的費用?? : 所以必須至少投資報酬率大於 436.5 / 30,000 = 1.455% : 才開始賺錢?? : 因為正在看綠角的部落格 : 想說確認我對費用的了解有沒有錯?? : 另外提外話 : 大家對富蘭克林公用事業這檔有什麼看法?? : 我以新手的眼光看是: : 1.歐債爆發後相形市場是抗跌的(相比道瓊和那斯達克) : 因為我感覺最近還是空頭大於多頭的行情 : 所以他的表現應該還有機會比市場好 : 2.他相形其他公用事業基金的績效狀況幾乎都是全勝 : 而且存在時間長 : 週轉率不高(5%上下) : 3.看投資內容主要係電氣等公用事業 : 天真猜測氣候異常的環境下 : 大家會多用電開冷暖氣XD : 以上 : 麻煩大家了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.44.133.169

推

Hansbrough

01/14 19:58, , 1^F

01/14 19:58, 1^F

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badfood

01/14 20:07, , 2^F

01/14 20:07, 2^F

推

Hansbrough

01/14 20:10, , 3^F

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