Re: [新聞] 兆豐洗錢案北檢查無犯罪事證全案偵結消失

看板Gossiping作者smalltwo時間7年前 (2017/05/22 13:58)推噓6(8推 2噓 8→)

留言18則, 15人參與討論串7/8 (看更多)

※ 引述《pda2001 (pcplayer)》之銘言： : → mitchku: 所以美國是罰三小，請解釋 05/22 13:51 英文看不懂看中文總該懂吧 http://www.cw.com.tw/article/article.action?id=5077992 DFS認為，兆豐紐約分行有6大問題：（1）內控不佳、（2）與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報、（3）對客戶的實地查核，執行不切實、 (4)風控政策不明（5）稽核季報未依規定，送回總行（6）漠視金檢報告，不回應。從頭到尾就不是罰你洗錢而是罰你內控和申報未確實不過我猜看完繼續跳針的可能性應該高達87% -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.51.167.168 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1495432716.A.1D4.html

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if2

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piece1

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hihimen

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taiwan1789

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david1230

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還在跳針 21項 abcde是美國發現可疑行為才發現兆豐完全沒申報誰跟你兆豐洗錢... 罰的從頭到尾都是沒申報這件事情不管帳戶所有人是不是在洗錢依據美國的相關法規就是要申報 21.兆豐國際總公司對上述交易相關之風險加以漠視。紐約州金融服務署檢查報告發現涉及巴拿馬分公司之兆豐國際交易，有洗錢之可能以及部分可疑之活動。例如： a. 兆豐紐約評估箇朗自由區分行在洗錢防制上屬於高風險，原應對其採取每季加強稽核，惟該分行對紐約州金融服務署檢查小組坦承並未有效執行該稽核。內控失靈 b. 即使經多次要求，兆豐紐約仍未依紐約州金融服務署檢查報告以及該行於2016年二月之規範查核終了會議之要求，對其巴拿馬市分行與箇朗自由區分行相關銀行活動之性質提供適當解釋。藐視紐約州金融服務署 c. 巴拿馬分行是代表數名解款人（可疑付款沖銷）沖銷其電匯付款之銀行，而兆豐紐約則是收受來自巴拿馬分行之可疑與不尋常付款授權（或付款沖銷）之中介付款銀行。當檢查小組質問此一關係時，紐約分行人員所提供的卻是毫不相干的解釋。藐視紐約州金融服務署 d. 兆豐紐約在2010年至2014年間，從事了相當數量的付款授權，而該等交易中，有數個巴拿馬籍受款人之戶頭，是由箇朗自由區分行在未取得符合「認識你的客戶（ Know-Your-Customer, KYC）」程序所要求之文件下，即行結算之戶頭。活動高度可疑。更可疑的是，這些戶頭大多僅開設不到兩年，有的甚至只開設不到一年，即行結算。啟人疑竇還包括，這些可疑付款沖銷之付款人與受款人均為同一人。在部分事例裡，原始付款指示是在受款帳戶已經結算後數個月才送出，而且這些可疑付款沖銷，至少一直持續到 2015年。未落實KYC審查高度可疑的戶頭未進行申報查察 e. 檢查小組亦指出，許多涉及可疑付款沖銷之箇朗自由區分行之戶頭號碼，都是相近或相連，此亦為可疑活動之有力證據。未落實KYC審查高度可疑的戶頭未進行申報查察哪一點是說兆豐銀行洗錢? 不要唬爛一個abcde出來就以為可以騙人好嗎

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qqq61004

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david1230

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還名嘴咧看處分書就是人家寫的那個意思你自己推測猜測兆豐銀行有人洗錢那是你自己的推測猜測處分書根本沒有

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starfishfish

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